債券基金和股票基金如何選擇?

Colorfully 97 2024-03-01 綜合

債券基金和股票基金如何選擇?

與股票相比,基金似乎風險較小,但它們的回報率可能高於儲蓄。因此,該基金已成為眾多投資者的選擇。但是基金有很多種類,如貨幣基金、中國股票基金、債券基金。基金有這么多種類,到底投資什么樣的基金呢?下面我們先簡單介紹一下投資者最關心的基金類型,並回答前面的問題。

基金如何分類?

貨幣資金:貨幣資金只投資於貨幣市場,如短期國債、回購、央行票據、銀行存款等。,而且基本沒有風險。

債券型基金:根據我們中國通過證監會對基金產品類別的分類管理標准,基金公司資產80%以上企業投資於債券的為債券型基金。此外,債券型基金也可以有一小部分進行資金風險投資於股票交易市場、可轉債、打新股等,投資級別債券以獲得發展更多的收益。

股票基金: 股票基金,是指股票基金的股票頭寸不能低於80% 。

混合型基金: 混合型基金的投資組合既包括增長型股票、收益型股票,也包括債券和其他固定收益投資的共同基金。

從收益來看,股票型基金收益高於其他類型基金,其次是混合型基金、債券型基金和貨幣型基金。但從風險系數來看,股票型基金的風險也是最高的。

如何進行選擇適合學生自己的基金?

理財師指出,選擇發展基金公司之前,首先要明確要求自己的投資企業目標,比如購房、養老、教育等。投資管理目標我們可以讓自己在選擇基金時有個參考文獻依據。

其次要考慮個人的風險承受能力。比如風險承受能力弱的投資者,就不要選擇股票型基金,債券基金和貨幣型基金是比較好的選擇。但是如果不喜歡高風險,想獲得更多的收益呢?這時候可以考慮混合型基金,或者配置市場上比較常見的固定收益類產品,平衡風險和收益。

另外,在選擇投資哪只基金時,也要考慮自己的投資方式,比如是定投還是一次性購買。如果是一次性購買,考慮以上兩點。但如果是定投,指數基金和股票基金是更好的選擇,因為長期堅持會讓收益更加豐厚。

最後,在確定基金類型後,在選擇個別基金時,可以參考基金列表,選擇業績相對較好的基金。但是,我們需要注意基金近兩年、近三年的業績,而不是只看短期業績,選擇一個相對穩定的業績投資的基金

在投資基金時,可持續投資(ESG)成為越來越受投資者關注的重要考量,特別是在近年的基金市場中,包括債券基金和股票基金。投資者可以透過納入ESG因素,更全面地評估基金的績效和潛在風險,以實現可持續的長期投資回報。


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如何開始永續投資?

永續的投資策略可能會有所不同:對一個人來說,這可能意味著以一定的節奏(例如每月)向ESG基金投資一定數量的資金. 另一方面,這可能意味著研究他們計畫投資的每一家公司,以確保這些公司的使命與投資者的價值觀一致.

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